• Змест

  • Банкаўская ліцэнзія ў Гібралтары: усё, што вам трэба ведаць
  • Што такое банкаўская ліцэнзія ў Гібралтары?
  • Перавагі банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары
  • Патрабаванні для атрымання банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары
  • 1. Мінімальны капітал
  • 2. Структура кампаніі
  • 3. Лідэрства і кіраванне
  • 4. Палітыкі і працэдуры
  • 5. Сістэмы і элементы кіравання
  • Працэс атрымання банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары
  • 1. Заяўка на ліцэнзію
  • 2. Ацэнка запыту
  • 3. Аўтарызацыя ліцэнзіі
  • Прыклады банкаў з банкаўскай ліцэнзіяй у Гібралтары
  • Jyske Bank Гібралтар
  • Фінансавыя паслугі IDT
  • Leumi Private Bank Gibraltar
  • заключэнне

Банкаўская ліцэнзія ў Гібралтары: усё, што вам трэба ведаць

Гібралтар становіцца ўсё больш папулярнай фінансавай юрысдыкцыяй для банкаў і фінансавых устаноў. Прычына простая: Гібралтар прапануе стабільнае нарматыўнае асяроддзе, якасную інфраструктуру і выгаднае падаткаабкладанне. Калі вы банк або фінансавая ўстанова, якая шукае ліцэнзію на банкаўскую дзейнасць у Гібралтары, гэты артыкул для вас. Мы збіраемся растлумачыць усё, што вам трэба ведаць аб атрыманні банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары.

Што такое банкаўская ліцэнзія ў Гібралтары?

Банкаўская ліцэнзія Гібралтара - гэта юрыдычны дазвол, выдадзены Камісіяй па фінансавых паслугах Гібралтара (GFSC) банку або фінансавай установе на ажыццяўленне банкаўскай дзейнасці ў межах юрысдыкцыі Гібралтара. GFSC з'яўляецца органам фінансавага рэгулявання Гібралтара і адказвае за нагляд і рэгуляванне фінансавай дзейнасці ў юрысдыкцыі.

Перавагі банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары

Атрыманне банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары мае некалькі пераваг:

• Гібралтар з'яўляецца стабільнай і добра рэгуляванай фінансавай юрысдыкцыяй, якая забяспечвае бяспечнае і надзейнае асяроддзе для банкаў і фінансавых устаноў.
• Гібралтар з'яўляецца членам Еўрапейскага Саюза, што азначае, што банкі і фінансавыя ўстановы з банкаўскай ліцэнзіяй у Гібралтары могуць ажыццяўляць банкаўскую дзейнасць на ўсёй тэрыторыі Еўрапейскага Саюза.
• Гібралтар прапануе выгаднае падаткаабкладанне для банкаў і фінансавых устаноў, стаўка карпаратыўнага падатку складае ўсяго 10%.
• Гібралтар мае якасную інфраструктуру з высакахуткасным інтэрнэт-злучэннем, якаснымі тэлекамунікацыйнымі паслугамі і сучаснымі офіснымі памяшканнямі.

Патрабаванні для атрымання банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары

Каб атрымаць банкаўскую ліцэнзію ў Гібралтары, вы павінны адпавядаць пэўным патрабаванням. Вось асноўныя патрабаванні:

1. Мінімальны капітал

Каб атрымаць банкаўскую ліцэнзію ў Гібралтары, вы павінны мець мінімальны капітал у 4 мільёны еўра. Гэты капітал павінен захоўвацца наяўнымі або ліквіднымі актывамі.

2. Структура кампаніі

Вы павінны мець адпаведную бізнес-структуру, каб атрымаць банкаўскую ліцэнзію ў Гібралтары. Гэта азначае, што вы павінны мець кампанію, зарэгістраваную ў Гібралтары, або быць даччынай кампаніяй замежнай кампаніі.

3. Лідэрства і кіраванне

Каб атрымаць банкаўскую ліцэнзію ў Гібралтары, вы павінны мець належнае кіраўніцтва і кіраўніцтва. Гэта азначае, што вы павінны мець вопытных і кваліфікаваных дырэктараў і службовых асоб, каб кіраваць бізнесам.

4. Палітыкі і працэдуры

Для атрымання банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары ў вас павінны быць адпаведныя палітыкі і працэдуры. Гэта азначае, што вы павінны мець палітыку і працэдуры для кіравання рызыкамі, захавання нарматыўных патрабаванняў, барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму, а таксама абароны спажыўцоў.

5. Сістэмы і элементы кіравання

Каб атрымаць банкаўскую ліцэнзію ў Гібралтары, у вас павінны быць адпаведныя сістэмы і сродкі кантролю. Гэта азначае, што ў вас павінны быць сістэмы і сродкі кантролю для кіравання рызыкамі, захавання нарматыўных патрабаванняў, барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму, а таксама абароны спажыўцоў.

Працэс атрымання банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары

Працэс атрымання банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары - гэта строгі і патрабавальны працэс. Вось асноўныя крокі:

1. Заяўка на ліцэнзію

Першы крок - падаць заяўку на ліцэнзію ў GFSC. Заяўка павінна ўключаць падрабязную інфармацыю аб бізнэсе, уключаючы яго структуру, кіраванне, палітыку і працэдуры, сістэмы і кантроль, а таксама бізнес-план.

2. Ацэнка запыту

GFSC ацэніць заяўку, каб пераканацца, што кампанія адпавядае патрабаванням фінансавых правілаў Гібралтара. Гэта можа заняць некалькі месяцаў і можа ўключаць інтэрв'ю з кіраўнікамі кампаніі.

3. Аўтарызацыя ліцэнзіі

Калі GFSC пераканаецца, што бізнес адпавядае патрабаванням фінансавых правілаў Гібралтара, яны санкцыянуюць банкаўскую ліцэнзію. Затым кампаніі трэба будзе плаціць штогадовую ліцэнзійную плату, каб захаваць сваю банкаўскую ліцэнзію ў Гібралтары.

Прыклады банкаў з банкаўскай ліцэнзіяй у Гібралтары

У Гібралтары ёсць некалькі банкаў, якія маюць банкаўскую ліцэнзію. Вось некалькі прыкладаў:

Jyske Bank Гібралтар

Jyske Bank Gibraltar з'яўляецца даччынай кампаніяй Jyske Bank, дацкага банка. Jyske Bank Gibraltar прапануе прыватныя і камерцыйныя банкаўскія паслугі сваім кліентам.

Фінансавыя паслугі IDT

IDT Financial Services - гэта электронны банк, які прапануе сваім кліентам паслугі аплаты і грашовых пераводаў. IDT Financial Services з'яўляецца даччынай кампаніяй IDT Corporation, амерыканскай тэлекамунікацыйнай кампаніі.

Leumi Private Bank Gibraltar

Leumi Private Bank Gibraltar з'яўляецца даччынай кампаніяй Bank Leumi, ізраільскага банка. Leumi Private Bank Gibraltar прапануе сваім кліентам прыватныя банкаўскія паслугі.

заключэнне

Атрыманне банкаўскай ліцэнзіі ў Гібралтары можа быць строгім і складаным працэсам, але банкі і фінансавыя ўстановы прыносяць шмат пераваг. Гібралтар прапануе стабільнае нарматыўнае асяроддзе, якасную інфраструктуру і выгаднае падаткаабкладанне. Калі вы з'яўляецеся банкам або фінансавай установай, жадаючым атрымаць банкаўскую ліцэнзію ў Гібралтары, пераканайцеся, што вы адпавядаеце патрабаванням фінансавых правілаў Гібралтара і строга выконваеце працэс ліцэнзавання.